Особое внимание. За что банки блокируют счета пользователей криптовалют

🔸Криптовалютные операции привлекают внимание банков из-за высокого риска отмывания незаконных доходов и специфики расчетов.

🔸В проверке операций и распознании дропов помогает и искусственный интеллект.

🔸Стало возможно определить, что карта используется для расчетов по нелегальному игорному бизнесу, финансовым пирамидам, нелегальному обороту наркотиков или криптовалюте.

🔸Средний срок жизни такой карты составляет сейчас около двух дней, в Сбере уже подготовили ряд инструментов, которые «сократят срок жизни карт дропа до минут».

🔸Сбер участвует в проекте ЦБ и Росфинмониторинга под названием «Знай своего криптоклиента». Это платформа, которая нацелена на помощь банкам в определении связей между фиатными и нефиатными операциями.

🔸Банки используют инструмент «Прозрачный блокчейн» от Росфинмониторинга. Он проверяет на чистоту сами криптовалюты (не были ли они вовлечены в противоправную деятельность), а также позволяет сопоставлять фиатные и криптооперации.

В феврале Банк России порекомендовал банкам минимизировать участие в криптовалютных операциях и выявлять транзакции с использованием счетов, оформленных на подставных лиц.